人工智能、AI等科技的发展让越来越多的企业朝着财务共享的模式转型，面对被科技替代的风险，财务人迫切寻求职能升级转型。

为了让更多企业了解在数字经济时代下如何进行数字化转型实践，我们请到了数字工业时代的推动者和引领者，分享他在数字化建设路上的心路历程。

　　汤若玲

　　立邦中国财务总监

　　推荐理由

　　百年历史，世界最早涂料企业之一

　　节省75%财务共享中心人力成本

　　财务全作业链自动化，0手工作业

　　快速索引

　　（一）立邦财务智能化共享中心三步走战略

　　1如何进行组织再造，释放财务核算职能？

　　2如何打造特色化的财务共享中心流程？

　　3如何打造数据共通的智能财务系统？

　　（二）多维度的智能财务领域探索实践

　　1税务管理平台如何进行分期建设？

　　2如何搭建统一的资金全业务管理平台？

　　3如何打造移动报销流程自动化的费控平台？

　　4如何运用大数据进行会议管理流程运营？

　　（三）精选网友问题

　　Q1财务数字化建设过程中，财务人应该怎么做？

　　Q2分享中提到业财财务从核算财务中解放出来，请问核算财务主要负责哪些内容，业务财务主要负责哪些内容？核算财务和业务财务是如何在工作上进行拆分的？

　　Q3OA与其他费用管控程序之间的关系建立，是如何进行决策的？

　　一、立邦财务智能化共享中心三步走战略

　　财务共享中心的建立可以使财务职能价值得到很大的提升，整个核算的会计处理将趋于统一化、简单化、规范化，财务人员可以把更多的重心转移到风险管理、能否更有效支撑经营决策上，不用花大量时间纠结账做得是否正确。

　　立邦从组织再造 、流程再造和系统再造三个维度进行展开，详述财务智能化共享中心的建设过程。

　　1如何进行组织再造，释放财务核算职能？

　　人员组织进行调整后，财务核算职能就可被共享，应运而生出非常重要的财务支撑职能和对应的团队。这些人从财务核算中完全释放出来后，走向财务前端，支持并帮助业务，快速反映和解决业务问题，包括前端风控和合规管理。

　　经过组织调整，财务规划的职能也将独立。财务规划可将财政信息、政策制度、组织规划完全统一，支撑公司的战略和策略。

　　2如何打造特色化的财务共享中心流程？

　　每家公司财务核算作业流程没有特别大的差异，有所差异部分是业务部分。因此公司可以根据自己的业务特色，重新进行核算、调整作业流程，让其更符合共享模式，更高效更安全地进行管理，提供决策信息和数据。

　　3如何打造特色化的财务共享中心流程？

　　3.1 报销系统和单据投递、流转管理系统的建设

　　报销系统即是纯线上化的报销；单据流转管理系统是指员工投递报销单时，整个流程都可以被查看的系统。基于这个系统，可做相应的报销规则；

　　3.2 发票自动校验认证系统的建设

　　供应商将发票统一寄到共享中心后，共享中心通过扫描获取发票信息，在系统里三单匹配完成，就可自动记账。

　　3.3 银企直连的建设

　　财务共享后将会涉及大量的付款和银行账户。银企直连可打通ERP的账目和银行网银，让其自动对接，系统自动抓取相关数据，不用人为再次输入，因此出纳再也不用再去核实该付给谁多少钱，付到哪里。

　　二、多维度的智能财务领域探索实践

　　1税务管理平台如何进行分期建设​

立邦中国从基础建设的统一发票系统，到管理升级后的合规税务申报，及时监控分析，主要将以下几个系统进行了企业内部系统的互通互联，实现了税务共享。

　　1.1业、财、税一体化的自动申报体系建设

　　税务管理系统和ERP核算系统完全对接打通后，税务核算要求都可前置到这个系统。系统可自动抓取业务发生的数据和信息，根据税务规则进行核算、调整后，变成业务申报需要的数据。

　　基于打通的系统，可让数据进行充分流动，根据不同的规则和场景进行组合和结算，因此系统就可出具相关的申报表。最后根据每个地方的不同政策，可再加以人工的辅助和调整。

　　目前国家部分地区已实现一键申报，企业可以直接对接税务局系统，进行一键申报，实现高效、安全的申报，控制税务风险；

　　1.2信息化税务风控体系的建设

　　利用信息化手段建立税务风控体系，建立事前预防，事中预警和事后监控机制。

　　税务风控系统可将需要管控的风险信息、标准和要求注入在业务前端和业务系统中；也可将风险信息、行业信息、关联交易等等税务风险信息作为预警指标，放入税务系统，根据业务信息抓取的数据和这个系统的信息进行比对，实时关注风险情况、税负情况等，及时发现问题和处理问题。

　　1.3合规税源的智能化建设

　　税务作业都集中在统一税务平台，业务数据和经营数据也都在此平台，则企业可根据已采集或已生成数据，快速加工形成税务机关向企业采集的各类报表。合规、准确、快速地应对重点税源企业监管报送要求。

　　1.4透明化的税务分析

　　税务管理分析：税务户口查询，实现对集团税务信息集中管理；税务管理分析，全貌展示集团税务状况；

　　风险监控：风险监控与指标预警相结合，及时发现潜在问题，客观、高效、集中展示税务风险；

　　税务筹划：减少纳税主体税收成本，合理进行税务规划，实现企业利益最大化。

　　2如何搭建统一的资金全业务管理平台？

　　资金管理平台建设：打造自动化和专业化系统，不留传统手工作业；

　　协同价值：通过资金预测模型，直观反映数据价值和贡献，预测未来资金水位，保证最佳现金持有量，进行最佳理财排期；

　　服务高效：结算业务自动化，在线获取电子回单，进行计划管控与提醒；

　　合规管控：进行全面线上风险管控和资金管控，防范金融风险。

　　统一的资金全业务管理平台打通资金流转的各个环节，实现资金的统一管理，实现全集团业务流、核算流、资金流的完整闭环，以及资金的安全性，高效性和流动性。

　　3如何打造移动报销流程自动化的费控平台？

　　3.1移动报销流程自动化

　　企业内部系统和规则和外部系统进行打通。外部生态打通了财税与电子发票，互联网消费，互联网支付与金融，以及后端基础数据打通了基础数据与企业规则，付款全流程费控，业务、财务、税务一体化共享和企业大数据费控分析等。

　　员工可从手机端进行请假、订票，获取票据信息，最后提交报销，实现了全流程高效的差旅闭环。

　　3.2移动报销流程智能化

　　员工可随时随地在手机上提交报销，管理层也可在移动端实时审批，充分利用碎片时间，极大提高了工作效率。

　　同时在系统设置行程管理、费用标准以及审批工作流，自动进行费用标准校验提醒，员工无需记忆复杂费用的标准政策，系统也可自动判断审批流程，进行报销高效审批。

　　3.3打通商旅平台

　　费控系统打通商旅平台，出差前可自动跳转到商旅平台进行订票，出行后信息自动填写到员工报销端，无需再次填写交通住宿等基础信息。

　　3.4发票验真及全票面信息获取

　　员工在报销时自行进行发票扫码验真，验真完成后可自己先做判断是否能够报销，发票验真有问题则无法进行报销流程。发票验真后，则可获取发票的全票面信息，进行税务风险比对，进行后期数据分析作用。

　　除了增值税发票的扫码验真和全票面信息获取，机票、火车票等也可通过拍照或者OCR识别全票面信息，无需人工再次书写。

　　3.5财务核算协同共享平台案例剖析

　　企业为进一步做好成本和业务管理，从流程控制作为切入点，在数据端口确保付款审批和常规OA系统进行互通，做到事先控制。

　　在搭建从采购申请到财务核算智能共享协同平台流程中，采购第一步就协同企业内预算编制系统的预算指标和预算金额，将各项预算的标准共享到费控系统中。

　　预算申请时，在审批端的第一步就能看到预算标准，可作为决策参考衡量是否通过这个审批；

　　预算通过后，可寻找供应商采购的产品、采购合同、采购订单等，这个环节企业可介入企业固定的供应商，做成共享平台，即采购的过程中就可以达到协同共享，提高效率。员工在选择时，可从供应商的平台挑选产品，获取双方合作的最低价格。完成服务递交产品后，在系统端口可在采购平台验收，在财务端口做应付暂估，三单匹配等；

　　验收后付款过程中，系统可自动识别合同中的付款明细，智能化辨别出预付款、费用预提、费用摊销需求等，智能化触发生成凭证，再进行凭证回转。平台上也可引入资金计划，共享代付款信息，安排本期资金付款计划，生成代付款凭证，使用银企直连，最终完成代付款。

　　系统里数据和信息贯穿流通，做到了每个流程可视化，在审批流程过程中就可看到整个费用的实时控制。

　　4如何运用大数据进行会议管理流程运营？

　　企业大数据挖掘的基础是已经打造各种在线系统，明确了数据之间的关系、结构、联系等，从而形成相应的数据湖、数据字典，可进行数据抽取、清理、辨别等，最终形成相应的数据分析。

　　立邦中国在会议管理业务流程中，流程系统贯穿全程，会议过程数据化，利用大数据进行了会议基础信息分析、会议行为分析以及会议费用分析。

　　会前阶段：制定计划，确定会议相关的人事物，测算会议成本和预算；因为已有系统串接，所以在决定开会时，系统会直接发出提醒，参加会议的员工可收到对应的消息提醒，员工可进行会议应答，系统也会引导员工进行订票、订酒店等事务；

　　会中阶段：实行扫码签到，形成会议纪要文件，形成决议后可自动通知到对应的责任人，相关责任人可执行决议相关的事项，以及做出相关的反馈；会议决议的可被追踪，执行进度一目了然，也可提前做应对措施；

　　会后阶段：会议结案后会生成会议号，参会人可同步收到会议结案信息，开始执行线上报销。

　　三、精选问题

　　Q1：财务数字化建设过程中，财务人应该怎么做？

　　A：1. 首先，财务人需要认识到会计作业会被机器所替代，这是必然趋势。因此财务人员需要尽早从手工作业中释放出来，做好财务作业系统化建设。智能化、数字化等都是建立在财务系统化建设的基础上；

　　2. 其次，整个财务作业的发生是建立在有业务的基础上，没有业务就没有财务信息。财务人员必须了解业务，了解业务如何发生，流程是怎么样的，这样才能进行分析、整理业务场景和流程，了解业务数据以及业务数据之间的关系，才能利用这些业务数据将财务和业务进行打通。让数据衔接业务和财务，利用数据去设计各种各样的场景，进行智能化运用；

　　3. 最后，财务人心态上要拥抱科技时代，不要害怕被所谓的AI、机器人等科技所替代。但是要想不被替代，行动上需要充分享受科技时代给我们带来的学习便利性，没有我们学不到的，只有我们不想学的。传统财务到智慧财务的过程不是一蹴而就，肯定需要各种要素协作一起完成。在众多要素之中，我们能百分百把控的就是财务人员自己。AI时代中始终保持持续学习的能力，扎实自己财务专业知识之外，也需要通过学习让自己成为拥有跨领域复合知识、全局观的财务人员，支撑自己从一个单纯的财务工作者成为企业战略业务合作伙伴，向企业价值构架师转型。

　　Q2：分享中提到业财财务从核算财务中解放出来，请问核算财务主要负责哪些内容，业务财务主要负责哪些内容？核算财务和业务财务是如何在工作上进行拆分的？

　　A：核算财务可以做任何属于后台可以做的事情，比如报销，报销单审核、收付款、成本核算、总账核算，做报表、出具报表等；而业务财务不需要做账，只需要看数据和分析数据。业务财务最主要的是走入到业务前端，和业务打成一片。去客户那里，了解客户的状况；走到市场上，看市场的情况。

　　比如现阶段有一个促销政策，业务财务就可以帮忙核算。最开始可以分析促销政策，测算最后得到的效果；在过程中可以监控促销政策有没有达到这个结果，节奏有没有问题，实时提出是否需要调整，以及和业务确定预算目标、绩效考核。包括刚才提到，如果客户有融资需求，业务财务了解到客户的情况，可以同步内部，帮助客户设计融资需求方案等。业务财务比较偏业务实际，又能够使用财务头脑把业务逻辑数字化，这是业务财务最直接做的事情。

　　Q3：OA与其他费用管控程序之间的关系建立，是如何进行决策的？

　　A：如果OA是指办公系统，所有的业务流程都可以想成作业流程。比如开会就是作业的流程，这个流程和费用管控之间有预算，我们可以用预算、标准去管，他们之间建立的关系靠流程和系统去打通。按照刚才开会的例子，开完会会有计划，所以员工有资格出差，有资格订票，订票系统里会有一些票务条件，可以将票务政策的条件预设到系统里，商旅系统就会自动控制，包括指引到他应该订的票；订票完成，参加会议后需要报销，此时系统也会自动指引，只需按照指引操作点击即可执行报销。因为出差机票、酒店信息等都已在线上，可以实时做反馈，只需确认和执行报销有关的部分，以及和开会有关的部分。从流程来看，直接用系统拉通即可。

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　大型企业数字化转型之选

　　关于Cloudpense简约费控

　　简约费控深耕财务智能化领域，公司自主研发的低代码PaaS平台，通过配置就可以快速、持续地满足企业报销、预算费控与财务共享的个性化业务需求。

　　「服务客户」已服务立邦、复星、商发、柳工、捷豹路虎、东风商用车、海航、中通快递等200多家大中型企业客户。

　　简约费控继2018年获得京东金融的战略投资后，又在2019年底获得了由紫竹小苗基金领投的B轮投资。